金管會公布 114年度下半年金融機構主要檢查缺失及改善作法
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針對「金管會公布 114年度下半年金融機構主要檢查缺失及改善作法」這項最新發布，本篇公文涉及金融監理機構對於資金風險的防範與管控。這類政策往往會影響建商的推案槓桿與消費者的交屋風險。TWProbe 建議持續追蹤相關金融管制，以確保您的資產配置不受系統性風險波及。
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為落實檢查作業透明化，金管會依循「金融檢查指導原則」，於今日公布114年度下半年金融機構主要檢查缺失，內容係篩選各業別屬重要制度面或具普遍性質之缺失態樣，依不同業務項目列示，並敘明改善作法。 金管會表示，114年度下半年之主要檢查缺失包含金融控股公司等12個業別，主要關注議題包括「防制詐欺、洗錢、打擊資恐及反武擴作業」、「消費者保護」、「資訊安全」及「不動產授信」等四大領域，相關業務主要缺失及改善作法如下： 一、防制詐欺、洗錢、打擊資恐及反武擴作業 （一）主要缺失： 1. 辦理公司戶開戶審查作業，未確實瞭解開戶地緣性及實際營業處所地址之合理性。 2. 對存戶匯出款項經他行認定為可疑資金遭退回時…