• • 公開公司負責人因違規資金貸與遭罰。
  • 會計師因未落實洗錢防制，遭主管機關裁罰。
  • 本期無新增公開發行或投信基金核准案。

官方原文連結：金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞（115年4月17日） 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 對陸投資增幅趨緩，海外佈局顯著擴張。
  • 企業採全球佈局策略，降低對陸依賴。
  • 大陸投資獲利豐厚，資金匯回金額持續攀升。

官方原文連結：國內上市(櫃)公司114年度海外及大陸投資情形 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會廢止113年12月18日發布之舊令。
  • 該廢止命令自中華民國115年1月1日生效。
  • 原113年金管令已於115年1月1日失效。

官方原文連結：廢止「人身保險業新契約責任準備金利率自動調整精算公式」 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 截至2月底中小企業放款餘額逾10.9兆元，月增164億元。
  • 中小企業放款佔比微降，平均逾期放款率持平0.20%。
  • 金管會續鼓勵銀行，在風險控管下，穩定提供中小企業融資。

官方原文連結：本國銀行115年2月底辦理中小企業放款情形 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 強制金控與銀行全面設置提名委員會。
  • 要求獨立董事每年進修新興專業領域。
  • 旨在強化公司治理並提升董事會監督。

官方原文連結：金管會持續強化金融控股公司及本國銀行獨立董事職能，以精進公司治理效能 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 公開發行相關措施預計115年4月17日生效。
  • 停止公開發行案件本期為零。
  • 證券投信基金無生效、核准或補正案。

官方原文連結：金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞（115年4月16日） 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 公開發行公司新制預計115年4月16日生效。
  • 目前無公開發行公司停止發行案件。
  • 證券投資信託基金無核准及其他相關案件。

官方原文連結：金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞（115年4月15日） 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會核准兆豐銀印度GIFT City設分行。
  • 強化兆豐銀南亞市場布局與競爭力。
  • 深化台資銀行在印度市場之拓展。

官方原文連結：同意兆豐國際商業銀行申請於印度設立古吉拉特邦金融特區(GIFT City)分行 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會開放外國債券作款項借貸擔保品。
  • 借款不得兌換外幣，擔保債券須投資等級。
  • 活化外債資產，提升資金調度彈性與券商競爭力。

官方原文連結：金管會擬開放外國債券作為證券商辦理不限用途款項借貸業務之擔保品，以提升投資人資金調度靈活性及資產運用效率，有助證券商提供更全面之金融服務，並進行法規修正預告 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 引導保險資金投資五大信賴及策略產業。
  • 擴大投資標的範圍並優化績效考核機制。
  • 實施三年，累計投資目標達3,000億元。

官方原文連結：金管會訂定「鼓勵保險業辦理五大信賴暨六大核心戰略產業、基礎建設、公共投資、長照高齡事業及永續發展債券投資方案」，引導保險業資金投資國內實體產業 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 多項證券及基金案件將於115年4月14、15日生效。
  • 公開發行與證券基金皆無停止或補正案件。
  • 預告證券商辦理不限用途款項借貸業務草案，預告期至115年6月15日。

官方原文連結：金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞（115年4月14日） 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 預告訂定證券商不限用途借貸業務新規草案。
  • 擴大擔保品範圍，新增外國債券品項。
  • 旨在提升投資人資產運用效率與資金彈性。

官方原文連結：預告訂定證券交易法第四十五條第一項但書規定核准證券商辦理不限用途款項借貸業務及相關規定草案(金管證券字第1150380801號)—預告期間:2026.4.15~2026.6.15 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會修訂金融機構委外規範。
  • 「作業委託他人處理」辦法修正。
  • 主要調整條文為第三條及第十三條。

官方原文連結：修正「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」第三條、第十三條。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 普瑞博生技現金增資案經金管會廢止。
  • 誠美材料現增案補正，預計20日生效。
  • 證券投信投顧業新業務規範草案預告。

官方原文連結：金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞（115年4月13日） 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會預告簡化投信投顧事業申請程序。
  • 已獲全委業務核准者，得自動擴展服務。
  • 新增含運用決定權顧問及交易執行業務。

官方原文連結：預告訂定證券投資信託及顧問法第三條第三項第三款及第四條第三項第三款規定經主管機關核准得經營之業務種類草案及廢止本會中華民國一百十二年十月二十六日金管證投字第一一二Ｏ三八四六八二號令。(金管證投字第1150381231號)—預告期間: 2026.4.13~2026.6.12 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 樺晟電子負責人因違反證交法遭罰。
  • 未依規定重行公告及補申報財報。
  • 裁處新臺幣72萬元罰鍰。

官方原文連結：金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞（115年4月10日） 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 本國銀行逾放比率0.15%，資產品質持穩。
  • 備抵呆帳覆蓋率901.61%，整體仍屬穩健。
  • 金管會將督促銀行提升資產品質及財務結構。

官方原文連結：115年2月底本國銀行逾期放款情形 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 114年上市櫃營收獲利創新高，合規達99.95%。
  • AI伺服器需求推升半導體與電子業獲利顯著。
  • 第一上市櫃公司營收與稅前淨利均呈負成長。

官方原文連結：上市（櫃）公司公告申報114年度財務報告情形 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會修正證券商財富管理規範。
  • 新修訂規定即日起生效實施。
  • 影響證券商財富管理業務運作。

官方原文連結：修正「證券商辦理財富管理業務應注意事項」部分規定之令。(金管證券字第11503809664號) 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會修訂金融知識普及工作推動計畫作業要點。
  • 本次修正為要點第三、五、六點，並即日生效。
  • 將影響非營利法人申請推廣金融知識補助。

官方原文連結：修正「金融監督管理委員會補（捐）助國內非營利法人協助推動 金融知識普及工作推動計畫作業要點」第三點、第五點、第六點，並自即日生效。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會運用AI科技並加強跨部會合作，強化防堵網路詐騙。
  • 累計已下架逾17萬件涉詐廣告，有效降低民眾受詐風險。
  • 籲請民眾提高防詐意識，並善用官方查證管道及專線。

官方原文連結：金管會主動下架逾10萬餘件投資詐騙廣告，並持續精進防詐措施，守護民眾財產 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會修訂證券商受託買賣外國有價證券規則。
  • 本次修正聚焦於該規則第六條之一及第六條之二。
  • 旨在更新證券業者處理外國證券之規範。

官方原文連結：修正「證券商受託買賣外國有價證券管理規則」第6條之1、第6條之2之令。(金管證券字第1150380966號) 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會修正商業銀行轉投資應具條件附表。
  • 修正範圍為商銀轉投資應具條件及檢附文件之附表。
  • 新修正規定自即日生效適用。

官方原文連結：修正「商業銀行轉投資應具備條件及檢附文件」第三點附表，並自即日生效。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 未公開發行期貨商應將財務報告，傳輸至金管會指定資訊網站。
  • 網站傳輸即視為完成公告申報義務，含相關附件。
  • 本令自115會計年度生效，並同步廢止舊有規範。

官方原文連結：有關期貨商管理規則第24條規定之令。(金管證期字第1150381001號) 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會修正兩項金融機構相關規範。
  • 「上市櫃機構庫藏股注意事項」及「金控設立要點」獲修訂。
  • 庫藏股規範第五點5/1生效，其餘自4/1發布日施行。

官方原文連結：修正「上市上櫃金融機構實施庫藏股注意事項」及「金融控股公司設立之申請書件及審查條件要點」第五點，除「上市上櫃金融機構實施庫藏股注意事項」第五點自中華民國一百十五年五月一日施行外，自發布日施行。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會修正專業再保險業特別準備金規範。
  • 旨在強化專業再保險業財務穩健。
  • 新規範追溯自中華民國115年1月1日生效。

官方原文連結：修正「強化專業再保險業特別準備金應注意事項」 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會修訂財產保險巨災準備金要點。
  • 旨在強化產險業巨災風險因應能力。
  • 修正規定追溯自115年1月1日生效。

官方原文連結：修正「強化財產保險業巨災準備金應注意事項」 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 外國發行外幣債券可櫃檯買賣，限專業投資人。
  • 發行人需符合註冊地法規，並申請境外交易所掛牌。
  • 境外證交所主管機關須與金管會簽署監理合作協議。

官方原文連結：有關外國發行人於境外募集與發行之外幣計價國際債券得向櫃買中心申請雙掛牌之令 (金管證發字第1150133911號) 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 放寬外國發行人發行公司債限制。
  • 母公司海外上市為發債主體必要前提。
  • 增設信用評等、母公司擔保與資訊揭露義務。

官方原文連結：有關以金融機構及其分支機構，或他公司之從屬公司募集與發行普通公司債者，應符合條件之令。(金管證發字第11501300604號) 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會修正信託業務發展評鑑獎勵措施。
  • 評鑑措施第五至第七點條文經修正。
  • 新制自本115年度評鑑期間起適用。

官方原文連結：檢送修正後「信託業務發展評鑑及獎勵措施」及修正對照表各一份，本次修正第五點至第七點，並自本（115）年度評鑑期間開始適用，請轉知會員機構配合辦理，請查照。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會預告修正「金融控股公司之子公司減資辦法」。
  • 本次修正主要針對該辦法之第四條草案內容。
  • 草案公告後60日內，開放各界提供意見。

官方原文連結：預告修正「金融控股公司之子公司減資辦法」第四條草案。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會公告修正外國發行人募資準則。
  • 條文與多項附表同步更新調整。
  • 影響外國企業在台籌資規範。

官方原文連結：修正「外國發行人募集與發行有價證券處理準則」部分條文。(金管證發字第1150130060號) 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會修訂期貨經理事業管理規則。
  • 針對該規則第二十八條進行調整。
  • 影響期貨經理事業營運遵循。

官方原文連結：修正「期貨經理事業管理規則」第二十八條。(金管證期字第1150381049號) 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會預告修正有價證券發行相關準則草案。
  • 主要涉及國內外發行人募集有價證券規範。
  • 法規草案將開放公眾意見徵詢60日。

官方原文連結：預告修正「發行人募集與發行有價證券處理準則」第八條、第十三條及「外國發行人募集與發行有價證券處理準則」第五條草案。(金管證發字第1150380770號)—預告期間：2026.3.27~2026.5.25 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 預告修訂「保險業內控稽核辦法」。
  • 強化保險業者資訊安全防護機制。
  • 考量修法急迫性，預告期縮短為14日。

官方原文連結：預告「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 預告修訂期貨商財報編製準則。
  • 配合IFRS 18及證券發行人財報準則修正。
  • 縮短預告期，業者須於30日內提供意見。

官方原文連結：預告修正「期貨商財務報告編製準則」部分條文草案(金管證期字第1150380635號)—預告期間:2026.02.26~2026.3.27 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 納管對自然人融資租賃業務。
  • 適用金融消費者保護法規範。
  • 本公告115年3月15日生效，屬第二階段。

官方原文連結：預告「附件所列融資租賃業者從事以自然人為對象之應收帳款收買、分期付款買賣或具類似融資性質業務者，為金融消費者保護法第三條第一項之金融服務業，自本公告生效日起從事該等業務及其所生金融消費爭議，適用該法規定；本公告自中華民國一百十五年三月十五日生效」(金管法字第11501908422號)—預告期間:2026.02.25~2026.3.3 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 預告金控銀行業內控稽核辦法修正草案。
  • 金管會發布，即日起30日內徵詢公眾意見。
  • 本次調整整合前期意見，將邀利害人溝通。

官方原文連結：預告「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」修正草案。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會預告修正存款帳戶異常交易管理辦法草案。
  • 旨在強化存款帳戶疑似不法或異常交易監管。
  • 草案徵求各界意見，自公告日起為期60日。

官方原文連結：預告修正「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」部分條文草案。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會預告修正強制車險給付標準。
  • 旨在調整強制汽車責任保險賠付規範。
  • 各界可於公告刊登後60日內提供意見。

官方原文連結：預告「強制汽車責任保險給付標準」 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金融監督管理委員會預告修訂國際保險業務分公司管理辦法。
  • 本次主要修正該辦法第五條及第十七條條文草案。
  • 利害關係人可於公告翌日起60日內提出意見。

官方原文連結：預告修正「國際保險業務分公司管理辦法」第五條、第十七條草案 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 不動產投資決策及管理內控重大缺失。
  • 逾越個資同意範圍共享客戶資料。
  • 業務員系統權限控管機制不足。

官方原文連結：新光人壽保險股份有限公司一般業務檢查報告（編號：112I040）所列缺失事項，核有違反保險法及個人資料保護法相關規定，依保險法第171條之1第4項規定核處新臺幣（下同）360萬元罰鍰，暨依個人資料保護法第47條第2款、第48條第2項規定核處35萬元罰鍰，並限期1個月改正。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金控財務報告編製準則第17、32條預告修正。
  • 旨在配合保險業財報準則修訂方向。
  • 預計115會計年度施行，公告期縮短為30日。

官方原文連結：預告修正「金融控股公司財務報告編製準則」第十七條、第三十二條草案。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會預告修正金融機構委外處理辦法。
  • 本次修訂依銀行法及信合社法授權。
  • 利害關係人可於60日內提供修正建議。

官方原文連結：預告修正「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」第三條、第十三條草案。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會預告修正「票券金融公司資本適足性管理辦法」草案。
  • 旨在調整票券金融業者之資本適足要求。
  • 本草案將進行為期60日之公眾意見徵詢。

官方原文連結：預告修正「票券金融公司資本適足性管理辦法」部分條文草案。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 金管會預告修訂「投資型保險投資管理辦法」第14條。
  • 修正草案已公開，提供60日公眾意見陳述期。
  • 本案依保險法辦理，影響投資型保險商品管理。

官方原文連結：預告 「投資型保險投資管理辦法」 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 內控及員工行為管理缺失，遭處1,200萬罰鍰。
  • 內部控制系統性不足，欠缺權限管控及異常偵測。
  • 內部控制未確實執行，監督與誠信文化不足。

官方原文連結：上海商業儲蓄銀行前行員挪用款項及員工異常行為管理機制所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8條第1項及第3項規定，依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)1,200萬元罰鍰。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 銀行因內控未完善及未執行，遭裁罰600萬。
  • 行外收付作業未依規雙人同行與妥善保管。
  • 未建行外收付勾稽系統及妥適稽核機制。

官方原文連結：合作金庫商業銀行台大分行行員於臺大醫院外收過程中款項遭竊所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8條第1項及第3項規定，依銀行法第129條第7款規定核處新臺幣(以下同)600萬元罰鍰。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 全球人壽因內控缺失遭金管會裁罰。
  • 未建立董事差旅事前申請與業務關聯性核准程序。
  • 違反保險法，處新臺幣300萬元罰鍰。

官方原文連結：全球人壽保險股份有限公司辦理一般業務檢查報告（編號：112I018）所列缺失事項，核有違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第4項規定，核處新臺幣300萬元罰鍰。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 銀行內控失靈，致客服盜刷客戶信用卡。
  • 客服濫用資料變更、補卡及繳款調整漏洞。
  • 影像調閱系統欠缺妥適控制，客戶資料易取。

官方原文連結：國泰世華商業銀行客服專員涉及盜刷客戶信用卡所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項及「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項及第8條第1項規定，依銀行法第129條第7款規定核處新臺幣(以下同)1,200萬元罰鍰。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 壽險公司資本適足率未達標，且強化計畫執行不力。
  • 金管會要求一月內提新計畫，並限制不動產投資。
  • 董事長因未盡督導責，遭降薪30%處分。

官方原文連結：三商美邦人壽因113年底自有資本與風險資本比率未達保險法規定之資本適足等級，且未能依所提增資、財務或業務改善計畫積極落實辦理，核有違反保險法相關規定，依保險法第143條之6第1款第1目、第3目及第2款第1目、第7目規定，令該公司於114年底前完成113年8月30日提報之資本強化計畫，並令該公司於一個月內新增提報具體、完整且可使公司資本適足率達法定標準之資本強化計畫，及限制該公司不得新增不動產投資，直至該公司資本適足率達法定標準並報經本會同意後，始得恢復辦理；以及令該公司調降董事長翁〇〇114年度所有報酬至113年度對翁董事長支給之所有報酬之70%，為期一年。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 理賠預估系統性缺失，低估賠款準備金。
  • 內部控制與稽核失靈，未能及時發現弊端。
  • 重大偶發事件通報延遲，損害資訊透明度。

官方原文連結：明台產物保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第4項及第171條第1項規定，核處罰鍰新臺幣900萬元整。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 資訊系統異動測試不足，地址異常。
  • 委外廠商督導不力，帳單資料錯置。
  • 內部控制缺失，違反銀行法遭處分。

官方原文連結：台新國際商業銀行催收信函寄送地址異常及信用卡帳單資料錯置所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項及第3項規定，依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)600萬元罰鍰。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 貴行未完善建立及確實執行內部控制制度。
  • 工員職責、費用分攤及自有行舍出租管理制度設計缺失。
  • 交易審核及專戶款項動支未依規定確實執行。

官方原文連結：臺灣土地銀行沙鹿分行前行員挪用公款所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 內部控制制度建立未臻完善。
  • 內部控制制度未能確實執行。
  • 客戶審查、交易監控及員工行為管理嚴重缺失。

官方原文連結：臺灣銀行辦理行員外出開戶、存匯交易、客戶身分持續審查、帳戶監控作業及員工異常行為管理所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8條第1項及第3項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(下同)2,200萬元罰鍰。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 理賠內控機制嚴重失效，人員自行操作致詐領。
  • 請款及會計未檢核憑證，內部流程控管不足。
  • 重大偶發事件未及時通報管理層及主管機關。

官方原文連結：台灣人壽保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第4項規定，核處罰鍰新臺幣720萬元整。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 國泰投信因內控失靈，遭金管會警告與罰鍰。
  • 前經理人涉洩密、利用人頭戶進行不當交易。
  • 金管會命令投信公司解職涉案前經理人。

官方原文連結：國泰證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1130360256號、金管證投字第11303602561號) 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 前經理人利用職務消息與人頭戶違規交易未申報。
  • 公司內控機制失靈，未能有效防範利益衝突。
  • 金管會對公司處警告與罰鍰，並解僱違規經理人。

官方原文連結：復華證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1140380227號、金管證投字第11403802271號) 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 三商美邦資本適足率顯著不足，未符法規。
  • 所提改善計畫不完備，無法確保113年達標。
  • 主管機關限制利害關係人交易，並令重提計畫。

官方原文連結：三商美邦人壽保險股份有限公司因自有資本與風險資本比率及淨值比率未達保險法規定之資本適足等級，所提出之增資、財務或業務改善計畫無法使該公司113年度資本適足率提升至法定標準，違反保險法相關規定，依保險法第143條之6第2款第6目規定，核處限制該公司不得新增與利害關係人之授信或其他交易（不包括既有已簽約或續約之利害關係人交易），直至該公司資本適足率達法定標準並報經本會同意後，始得恢復辦理，暨依同條第2款第1目規定，令該公司於一個月內提報具體、完整且可使該公司於113年度資本適足率符合法令規定之增資、財務或業務改善計畫。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。

• • 元大銀內控缺失，遭裁罰新台幣400萬元。
  • 未建立作業牽制及妥適客戶通知機制。
  • 前行員挪用催收款項，影響客戶權益。

官方原文連結：元大商業銀行債權管理部前行員挪用催收款項相關缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。 系統提示：TWProbe 自動擷取公文片段，詳細法規與數據請以官方公告為準。